十五年前，雷·凯斯勒 (Ray Kessler) 和黛安·凯斯勒 (Diane Kessler) 的投资经理推荐了她正在关注的一家芯片公司。他们以大约 1,500 美元的价格购买了 125 股 Nvidia 股票，主要是为了讨好，然后就忘记了这件事。两次股票分割后，他们持有 5,000 股，价值约 100 万美元。他们的成本基础仍然是 1,500 美元。
Ray 65 岁，Diane 63 岁。两人工作收入都不错，但他们计划很快退休。他们住在加利福尼亚州，他们对自己的投资组合中有多少依赖于一只股票感到不安。因此，他们询问顾问如何在不损失资本利得税价值三分之一的情况下实现多元化。
她告诉了他们大多数顾问都会做的事情。巨额收益可以在边缘进行修剪，弥补损失或分摊到各个纳税年度，但每一种收益都让您仍然拥有收益。只有两件事可以消除它：持有资产直到你去世，这样你的继承人就可以逐步继承它，或者将资产捐给慈善机构。
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