要点
人工智能（AI）一直是销售芯片和建设数据中心的公司的金矿。但如果没有软件，这些人工智能芯片就真的没有任何用处。
这就是为什么当你考虑如何投资人工智能建设时，我认为软件股票与芯片制造商和超大规模制造商一样重要。公司越依赖人工智能，这些软件服务就变得越重要。
两家将受益的公司是微软 (MSFT -0.99%) 和 CrowdStrike (CRWD -0.14%)。他们从不同的方向研究人工智能，但都已经看到了对其产品的需求不断增长。如果投资 5,000 美元，我会考虑将资金平均分配给这两只优秀的软件股票。
1.微软
您可能已经在使用 Microsoft 软件，尽管您可能没有意识到。 Microsoft 开发了一些最流行的软件程序，例如 Word、Excel、PowerPoint 和 Outlook。所有这些都可以在该公司流行的 Microsoft 365 套件中使用。
此外，其Azure云平台提供开发和运行人工智能应用程序所需的基础设施。 Azure AI Foundry 为开发人员提供构建这些应用程序的工具，而 GitHub Copilot 则帮助他们编写代码。
该策略正在取得成效。在截至 9 月 30 日的微软 2027 财年第一季度，Azure 和其他云服务收入同比增长 48% 至 331.6 亿美元。
微软还将 Copilot 纳入其 365 办公工具软件套件中。微软报告称，本季度 Copilot 每日用户数环比增长近 50%，同比增长五倍多。拥有超过 50,000 个副驾驶座位的客户数量也同比增长了八倍以上。这尤其令人鼓舞，因为它表明企业愿意为他们已经使用的软件中的人工智能功能付费。
微软报告了 6770 亿美元的商业剩余履约义务，这代表尚未确认的合同收入。尽管 OpenAI 的承诺对这一增长做出了巨大贡献，但这一数字同比增长了 73%。
然而，如果说微软股票现在有什么下行的话，那就是支出。微软每个季度都会投入数十亿美元来满足人工智能需求。本季度资本支出达到 452 亿美元，管理层预计第二季度支出将增至 500 亿美元。
MSFT-微软
纳斯达克 · 截至 2026 年 11 月 6 日美国东部时间下午 4:00
这些投资给利润率带来了压力，而且无法保证它们会产生投资者预期的回报。
尽管如此，尽管微软支出巨大，但其季度自由现金流仍达到 186 亿美元。这使得该公司在扩大人工智能业务时具有相当大的财务灵活性。
虽然人工智能为企业提供了开发新产品和提高工作效率的新机会，但它也为网络犯罪分子创造了新的机会。不幸的是，总有不法分子寻找机会打破规则并快速赚钱。
部署能够在没有持续人工监督的情况下访问敏感信息和执行任务的人工智能代理的公司很容易受到网络攻击，而 CrowdStrike 通过其 Falcon 网络安全平台解决了这些风险。
在公司第二财季财报电话会议上，首席执行官 George Kurtz 讨论了人工智能检测和响应 (AIDR) 的新兴市场。他建议，保护人工智能代理最终可能会成为比传统端点检测和响应更大的业务。
这是一个雄心勃勃的预测，但 CrowdStrike 的现有业务已经产生了令人印象深刻的成果。截至 7 月 31 日的季度，收入同比增长 26% 至 14.7 亿美元。年度经常性收入 (ARR) 达到 58.4 亿美元，增长 25%，而净新 ARR 增长 51%，达到创纪录的 3.33 亿美元。
有证据表明，客户正在扩大与 CrowdStrike 的关系。该公司报告称，采用 Falcon Flex 订阅模式的账户的 ARR 超过 22.9 亿美元，比上年增长 101%。 Falcon Flex 允许客户在灵活的采购安排下采用额外的安全产品。
CRWD-CrowdStrike
因此，CrowdStrike 不必完全依赖于寻找新客户。它可以通过向已经使用其平台的企业出售更多服务来产生额外收入。
随着企业采用人工智能并引入新的安全漏洞，CrowdStrike 有机会远远超出其原有的端点保护业务。
投资人工智能软件的两种不同方式
微软和 CrowdStrike 并不是在争夺同样的人工智能机会。 Microsoft 提供企业用于开发和部署人工智能的基础设施和应用程序。随着这些应用程序能够访问更敏感的系统和信息，CrowdStrike 提供的安全服务可能变得越来越必要。
两者都表明客户愿意为其服务付费。对于长期投资者来说，这比简单地押注人工智能将继续增长更有说服力。