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Marqeta (MQ) 扩大与谷歌的合作，为谷歌钱包中的新家庭支付体验提供支持，之后又重新成为人们关注的焦点。这让儿童和青少年可以在监督下进行点击付费访问，同时让父母保持控制。

请参阅我们对 Marqeta 的最新分析。

尽管有谷歌钱包的消息和最近的客户合作伙伴关系，但 Marqeta 最近的势头好坏参半，30 天股价回报率为 4.77%，但 1 年股东总回报率下降了 38.91%，表明长期持有者面临持续压力。

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Marqeta 最近的反弹与一年来的急剧下滑和新的盈利能力形成了尴尬的对比。这一举措最终是否赶上了企业报告的内容，或者只是随着估值成为焦点而导致的情绪再次波动？

最受欢迎的叙述：20% 被低估

Marqeta 最受关注的估值叙述将公允价值定为每股 20.74 美元，高于最后收盘价 16.69 美元。这自然会引发关于这个差距背后的假设是什么的问题。

完成的 TransactPay 收购使 Marqeta 在欧洲拥有全面的项目管理和 EMI 能力，从而能够获得更大的企业机会，在北美和欧洲提供统一的服务，并为客户更轻松地进行多市场扩张。这释放了新的收入来源，提高了转化率，并提高了盈利的可扩展性。

阅读完整的叙述。

好奇是什么导致公允价值远高于今天的价格？这种说法依赖于更快的盈利增长、更高的利润率和更丰富的未来市盈率。这些输入的确切组合和时间才是故事真正有趣的地方。

结果：公允价值为 20.74 美元（低估）

完整阅读叙述并了解预测背后的内容。

然而，Marqeta 的上行故事仍然严重依赖于一些大客户以及基于卡的交易量以支持新的支付方式。

了解 Marqeta 叙述的主要风险。

另一种观点：市场倍数为 Marqeta 描绘了一幅更加艰难的图景

公允价值被低估 20% 的故事与当今市场对 Marqeta 的实际定价方式格格不入。该股的市盈率为 2.6 倍，高于美国多元化金融行业的 2.3 倍和同行平均水平的 1.3 倍，甚至高于市场可能走向的 2.3 倍公平比率。对于投资者来说，这种差距意味着估值风险，而不是明显的便宜货。大众是否为当前的增长故事付出了太多的代价，或者市盈率只是赶上了长期盈利预期？

看看数字对这个价格的影响——在我们的估值细分中找到答案。

下一步

如果这个 Marqeta 故事似乎在潜力和担忧之间取得了谨慎的平衡，请仔细查看细节，并通过 2 个关键奖励和 1 个重要警告信号快速形成您自己的观点

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Simply Wall St 的这篇文章本质上是一般性的。我们仅使用公正的方法根据历史数据和分析师预测提供评论，我们的文章无意提供财务建议。它不构成购买或出售任何股票的建议，并且不考虑您的目标或您的财务状况。我们的目标是为您提供由基本数据驱动的长期重点分析。请注意，我们的分析可能不会考虑最新的价格敏感公司公告或定性材料。 Simply Wall St 没有任何职位