未来 30 年每个市场周期中值得购买和持有的最佳股息 ETF

如果您打算持有一项投资 30 年，那么您能做的最好的事情就是投资并忘记它。让复利的长期力量发挥作用即可。这是积累财富并避免因试图击败市场而可能造成的潜在损害的最佳方式。

股息 ETF 通常是为此类目标而精心设计的。它们通常由资产负债表强劲的优质公司组成，并且业务在许多经济环境中都具有持久性。当然，它们可能不如科技或成长型 ETF 那样令人兴奋。但他们仍然可以提供健康的长期回报，同时在此过程中经历较小的波动。

在过去的 30 年里，我最信任的一只股息 ETF 是嘉信美国股息股票 ETF (SCHD -0.97%)。

SCHD最大的优势在于选材策略

嘉信美国股息股票 ETF 目前的收益率约为 3.3%，大约是标准普尔 500 指数的三倍。在选择股息ETF时，很多人首先看的是收益率。然而，在这种情况下，高收益只是整体构建良好的投资组合策略的副产品。

该基金追踪道琼斯美国股息 100 指数。首先是一系列至少连续 10 年支付股息的股票。在此基础上，它使用四个基本指标来选择股票：股息收益率、五年股息增长率、股本回报率（ROE）以及相对于债务的自由现金流。这些因素的最佳组合最终形成最终的投资组合。

这使得嘉信美国股息股票 ETF 不仅仅是一只高收益 ETF。它是少数同时使用股息质量、股息增长和收益率作为选择标准的基金之一。这也是该基金成为最适合长期增长的基金之一的原因。

纽约证券交易所中小板：SCHD

现在如何在您的投资组合中使用 SCHD

自近 15 年前推出以来，嘉信美国股息股票 ETF 的年回报率为 13.2%。这并不能保证该基金在未来 30 年内能够实现这种回报，但它在多个熊市和充满挑战的环境中实现了令人印象深刻的回报。

例如，我不一定会出售 Vanguard S&P 500 ETF 或 Vanguard Total Stock Market ETF 的头寸来投资该基金。但从近期更激进的领先者（例如 Vanguard Growth ETF 或 VanEck Semiconductor ETF）转向该基金可能更有意义。

许多投资组合仍然头重脚轻地投资成长股和科技股。更加防御性地转向高质量股息 ETF 可能有助于降低风险，同时强调长期资产配置的质量。