关注当今市场的投资者可能会采取简单的路线，只关注科技板块的股票，尤其是与人工智能（AI）相关的股票。毕竟，这些股票在过去几年里一直大幅跑赢大盘。但如果您确实想要投资组合中持久、一致且持久的东西，那么以股息为中心的交易所交易基金 (ETF) 就是您的最佳选择。
股息 ETF 不会像科技股那样令人兴奋。但这些基金大多投资于能够产生持续利润增长、强劲现金流以及以不断增长的股息回报股东的历史的公司。此外，它们在市场下跌或波动时往往能表现得更好。
到 2026 年，由于人们对通胀、地缘政治风险和政府赤字的担忧日益加剧，一些股息 ETF 的表现将优于标准普尔 500 指数 (^GSPC -0.25%)。这就是为什么现在是考虑将这些添加到您的投资组合中的特别好时机。
以下是三位脱颖而出的未来潜在领导者。
资料来源：盖蒂图片社。
1.先锋股息增值ETF
Vanguard Dividend Appreciation ETF ( VIG -0.07% ) 建立在一个非常简单的策略之上：持有至少连续 10 年提高股息的美国大盘股。这是一种非常简单的方法，但多年来取得了令人印象深刻的结果。
过去十年，该基金的年回报率超过 13%，而这段时期市场几乎完全专注于科技交易。与其他股息 ETF 相比，其 1.4% 的收益率并没有太大吸引力，但这是因为它积极避免了潜在的收益率陷阱。其 0.04% 的费用比率使其成为最便宜的基金之一。
该基金表现如此出色的部分原因是其市值加权流程将苹果和微软等公司推入了该基金的前五名持股。总体而言，先锋股息增值 ETF 提供了增长和收入更为平衡的组合之一。
纽约证券交易所 : VIG
2. iShares核心股息增长ETF
iShares核心股息增长ETF（DGRO +0.10%）建立在VIG对长期股息增长者的关注之上，并增加了质量筛选，以确保这些股息支付随着时间的推移是可持续的。
该基金的业绩记录与 Vanguard Dividend Appreciation ETF 类似，过去十年的年回报率约为 13.6%。其 2% 的股息收益率使其成为寻求收入者的更好选择，尤其是在金融和医疗保健等行业加大投资力度时。通过维持更具防御性、以价值为导向的投资组合，iShares 核心股息增长 ETF 与您投资组合中的核心 Vanguard S&P 500 ETF (VOO -0.21%) 位置形成鲜明对比。
纽约证券交易所代码：DGRO
3. 嘉信美国股息股票ETF
嘉信美国股息股票 ETF (SCHD +0.20%) 出现在许多最受欢迎的股息 ETF 列表中是有充分理由的。它可能在将股息增长、高收益和资产负债表质量纳入选股过程中做得最好。
如果您的目标是获得更高的收入，那么这是这三只基金中值得考虑的最佳选择。其 3.2% 的收益率大约是标准普尔 500 指数的三倍。它建立在您能找到的最高质量的投资组合之一之上，因为公司需要满足明确的标准，包括现金流与债务、股本回报率 (ROE)、股息收益率和股息增长率。嘉信美国股息股票 ETF 在过去 10 年中也产生了 13% 的平均年回报率，而其年初至今的回报率为 30%，使其成为该类别中表现最好的基金之一。
纽约证券交易所代码：SCHD
为什么这三种股息ETF都可以永久持有
这些股息 ETF 的最大优势是它们建立在资产负债表的实力和耐用性之上。
人工智能贸易目前正在发挥作用，但经济周期有起有落。相反，这些 ETF 持有能够承受一系列经济环境的公司。历史回报表明，它们仍然可以在良好的市场中抓住上涨空间。但市场下跌期间的下行保护和波动缓解同样有益。