要点
由于近期利率飙升，金融行业的收益率近来令人瞠目结舌。这压低了许多金融股票的价值，推高了它们的股息收益率。 Ares Capital (ARCC +0.31%)、AGNC Investment (AGNC +0.37%) 和 Ladder Capital (LADR -0.23%) 目前提供的收益率在 10% 至 17% 之间。虽然它们无疑是风险较高、收益较高的股息股票，但对于寻求增加被动收入的投资者来说，它们是很有吸引力的选择。
以下是这些超高收益股息股票的详细介绍。
阿瑞斯资本
Ares Capital 是一家业务开发公司（BDC）。它向私营中间市场公司（年收入高达 10 亿美元的公司）提供直接贷款和其他投资。 Ares 是最大的 BDC，向 600 多家投资组合公司投资了超过 290 亿美元。
该公司在承销贷款方面拥有出色的记录。这一点在其 17 年派息稳定甚至不断增长的历史中就可见一斑。 Ares Capital 目前的投资组合非常健康，非应计贷款和问题资产的水平处于历史低位。这为其高收益支出奠定了可持续的基础。尽管近几个季度其核心每股收益已低于股息水平，但 Ares 已从投资收益中产生了大量额外收入，提供了相当大的缓冲。
ARCC - 阿瑞斯资本
纳斯达克 · 截至美国东部时间 26 年 11 月 13 日下午 4:00
Ares 正在通过以 26 亿美元的交易收购 BDC MidCap Financial 来扩大其规模。此次收购将使其投资组合增至 310 亿美元，涵盖 800 多家投资组合公司。它还应该增加每股收益，从而增强支付股息的能力。
阶梯资本
Ladder Capital 是一家专注于商业抵押贷款的房地产投资信托基金（REIT）。目前的收益率为10.8%。其核心业务是为商业房地产发放高级担保第一抵押贷款。它们通常是短期浮动利率贷款。这些投资目前占其 62 亿美元投资组合的 48%。此外，它还投资于由高级担保第一抵押贷款支持的 AAA 债券（占其投资组合的 37%），并进行房地产股权投资（15%），主要是稳定的净租赁房地产。
LADR - 阶梯资本
纽约证券交易所 · 截至美国东部时间 26 年 11 月 13 日下午 4:00
该公司的投资组合产生的利息和租金收入支持其股息支付。过去 12 个月，该公司公布的每股可分配收益为 1.25 美元，超过了当前的股息水平（每年每股 0.92 美元）。该公司自 2022 年以来一直维持目前的利率，并自 2020 年大流行驱动的重置以来已提高了两倍。
Ladder Capital 的目标是通过将更多投资组合从债券转向直接发放贷款来增加未来的收益。这将有助于支持额外的股息增长。该公司还拥有强大的资产负债表（它是唯一的投资级商业抵押房地产投资信托基金），这使其能够灵活地进行新的创收贷款投资。
AGNC投资
AGNC 也是抵押房地产投资信托基金。它通过投资机构抵押贷款支持证券（MBS）专注于住宅抵押贷款市场，这是由房利美等政府机构为信用损失提供担保的住宅抵押贷款池。这使得它们成为风险非常低的固定收益投资。它在杠杆基础上投资机构MBS，这增加了回报和风险。
AGNC - AGNC 投资公司
REIT 的管理团队在第三季度电话会议上指出，该公司现有投资组合的股本回报率 (ROE) 约为 20%。与此同时，新投资可以获得约19%的收益。该公司指出，这一回报水平目前与其资本成本一致，其中包括每月股息支付。
自 2020 年疫情驱动的重置以来，AGNC Investment 一直维持当前的每月股息。这是其多年来多次削减股息的其中之一。如果 AGNC 的回报率低于成本，则总有可能再次削减股息，投资者需要密切关注这一风险。
兑现利息收入
Ares Capital、Ladder Capital、AGNC Investment都是通过投资付息贷款赚钱的。这为他们提供了现金流来支付高收益股息。虽然与许多其他股息股票相比，它们的风险较高，但对于寻求有意义的收入增长的投资者来说，它们是诱人的选择。
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