我真希望十年前就购买了 Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.39%) 的股票。该指数基金在过去 10 年中实现了令人印象深刻的 15.1% 的年化总回报率。这比我个人选择的一些股票要好得多。
按照这一回报率，假设股息再投资，投资于这只顶级 ETF 的 10,000 美元今天将增至近 41,000 美元（没有股息再投资则超过 35,000 美元）。这表明像 Vanguard S&P 500 ETF 这样的复利机器从长远来看是多么强大。以下是推动其强劲回报的原因，以及为什么购买这只 ETF 是我未来 10 年财务计划的一部分。
丰厚的回报
Vanguard S&P 500 ETF 持有 500 家美国最大上市公司的股票（按市值加权）。这意味着它持有更多最具主导地位的公司，以“七大”股票为首。过去 10 年，这群大型科技公司帮助推动了标准普尔 500 指数的回报。例如，2025年，他们贡献了标准普尔500指数总回报的40%以上。过去五年，它们的综合回报率超过 125%，是标准普尔 500 指数其他公司 (59.1%) 的两倍多。
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为什么我放弃了 Vanguard S&P 500 ETF
Vanguard S&P 500 ETF 是一项被动投资。它的目标是提供与标准普尔 500 指数相匹配的回报。对于大多数人来说，如果您想慢慢走向退休生活，投资像 VOO 这样的指数基金是不错的选择。
然而，我一直有更远大的抱负。我想获得跑赢市场的回报，这样我就可以提前退休。这就是为什么我在过去十年里主要投资个股并放弃购买 Vanguard S&P 500 ETF。
多年来，我的策略一直有效。直到去年年底，我的 IRA 和经纪账户在过去 25 年里都跑赢了标准普尔 500 指数。然而，由于一些落后者，我的回报在过去一年中略有下降。
为什么我打算稍微改变我的策略
虽然击败标准普尔 500 指数多年来一直是我的北极星，但我已经将我的投资组合建立到了这样的程度：只要与这里的历史回报相匹配，就可以带来更加舒适的退休生活。这就是为什么我计划在未来十年内随着我慢慢过渡到提前退休，将我的投资组合的大部分转向 VOO 等被动基金。
我计划开始削减更多信念最低的投资，并将收益重新投资到 VOO 等被动型一劳永逸基金中。我什至不需要它提供与过去十年甚至 2010 年成立以来相同水平的回报 (14.9%)。如果它的回报率接近 1928 年以来股市的平均水平（接近 10%），我会非常高兴。
我希望我早点做这件事
虽然我希望十年前就购买了 Vanguard S&P 500 ETF，而不是购买一些滞后的股票，但这有点事后诸葛亮的偏见。然而，在做了一些退休计划之后，VOO 对我现在的情况比十年前更有意义。这就是为什么我计划将这只势不可挡的 ETF 添加到我的投资组合中，因为我正在积极努力确保在未来十年左右提前退休。