虽然目前市场的大部分注意力都集中在科技和人工智能（AI）股票上，但值得注意的是，股息股票有着相当不错的业绩记录。当然，它们还没有提供半导体股票所具有的回报。但如果你回顾十多年前，你会发现许多令人印象深刻的记录。
这很重要，因为回顾 10 到 20 年意味着您要考虑 2022 年熊市、2020 年 COVID-19 大流行、2018 年小型熊市以及 2011 年美国信用评级下调。股票和交易所交易基金（ETF）应该根据长期表现来判断，而不仅仅是近期表现。这有助于确保我们了解这些证券在多个市场和经济周期中的表现。
是什么造就了一支强劲的长期股息ETF
如果您正在寻找可用作核心投资组合持有的股息 ETF，您最好希望看到以下几点：
这些资格并不一定是满足“好”基金定义的要求。但在选择过程中考虑多种因素的全面策略通常更有可能限制波动并实现长期成功。使用选择标准作为交叉检查的策略可以更好地消除坏苹果。
过去 15 年里，四只 ETF 将 10,000 美元变成了 45,000 美元或更多
数据来自 YCharts。
先锋高股息率ETF
Vanguard 高股息收益率 ETF (VYM +0.37%) 是纯粹的高收益策略。它从一个庞大的美国股票领域开始，简单地从该组中选择预测收益率最高的 50%，不包括房地产投资信托和市值加权。
纽约证券交易所股票代码：VYM
其持有的前四大板块是金融（20%）、科技（19%）、工业（13%）和医疗保健（12%）。投资者从经济的增长、周期性和防御性领域获得了坚实的行业多元化。
先锋股息增值ETF
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG +0.09%) 将是纯粹的股息增长策略。它还从大量美国股票开始，选择那些连续 10 年或以上年度股息增长的股票。最高 25% 的收益率被排除在外，以避免任何潜在的收益率陷阱。持仓量按市值加权。
纽约证券交易所 : VIG
剔除高收益债券后，投资组合的整体收益率将降至仅 1.5%。这不会吸引很多人将其用作收益持有品，但从历史上看，它更以增长为导向，这解释了其强劲表现的部分原因。科技目前占投资组合的 28%，推动了近期的上涨。
iShares精选股息ETF
iShares Select Dividend ETF (DVY +0.85%) 是名单上的第一个组合策略。它着眼于股票的五年股息增长率和派息率，以考虑股息历史和质量特征。因为它通过支付的股息来衡量投资组合，所以它往往倾向于更高的收益率。
纳斯达克股票代码：DVY
该基金有两个注意事项。首先，其0.38%的费用率绝对符合股息ETF类别的平均水平。其次，几乎一半的投资组合致力于金融和公用事业领域。历史表现一直很稳健，但在这两个关键标准上却达不到要求。
道富 SPDR 标准普尔股息 ETF
State Street SPDR S&P Dividend ETF (SDY +0.80%) 是针对高收益、长期股息增长者的基金。它选择具有 20 多年股息增长记录的公司，并根据股息收益率对它们进行加权。这使该基金具有财务上更稳定的股息增长股票的持久性和高收益者的收入潜力。
这个投资组合令人惊讶地多样化。工业、必需消费品、公用事业和金融股的分配比例均在 13% 至 19% 之间。这使得它可能成为该列表中最适合应对不同市场环境的 ETF。
如果您现在需要收入，iShares Select Dividend ETF 和 State Street SPDR S&P Dividend ETF 更有意义。如果您的投资期限较长，先锋股息增值 ETF 的股息增长成分和科技投资可提供更大的长期增长潜力。