Mezzi 联合创始人兼首席执行官 Manish Jain 与 Asking For A Trend 主持人 Josh Lipton 一起讨论了该公司关于客户是否通过个性化人工智能获取财富管理建议的研究，结果显示 36% 的购买建议在 10 个交易日内促成了购买。

曼尼什，很高兴再次见到你。呃，让我们深入研究一下。呃，听起来好像你让纽约大学斯特恩商学院的研究员 Manish 看看人们问了 Mezi 的人工智能，你的人工智能，他们得到了什么投资建议，然后批判性地，呃他们是否真的用他们的钱做了什么。你认为呃，曼尼什，这位研究人员试图用你的数据来回答的一个或多个大问题是什么？

是的，再次感谢。非常感谢你邀请我参加，乔什。欣赏它。

所以，你知道，纽约大学研究人员实际上想要看到的是人们实际上遵循人工智能的建议。呃，人工智能是金融，是任何人工智能搜索引擎讨论最热门的话题之一。呃，所以这项研究的目的是查看 Mezi 的所有客户数据。这些通常是高净值客户或财务状况相当复杂的富裕客户。你所看到的一件事是，传统顾问和现任者发布的大量调查数据确实表明人们不相信人工智能提供财务建议。事实上，这项研究实际上表明了相反的情况。它表明人们信任人工智能，特别是 Mezi 的人工智能财务建议，并且这种信任随着时间的推移而增长。我们大约有二分之一的会员遵循人工智能提出的建议，这些建议使风险调整回报率提高了大约 15%。

Manish，你的平台上的人一般年龄是多少？如您所知，平均年龄是多少？我只是很好奇，因为我想知道这里是否有任何关于你们这一代人的故事。

是的，我首先要说的是，当我们构建这个产品时，我们不会考虑客户的年龄，我们会考虑他们面临的问题，它的复杂性，它管理大量的财富，无论你是否有现有的财务顾问，有点我们的混合和自我管理，与传统顾问合作一部分​​，或者已经自我管理了二十年。事实证明，这意味着大约在 40 岁到 70 岁之间的人，可能有家庭，嗯，净资产超过 100 万美元。

在我看来，曼尼什，如果我错了，请纠正我，但当你读到这篇论文时，人工智能似乎正在引导人们远离个股，转向成本较低的指数投资。一、我有这个权利吗？第二，你认为这是为什么？

是的，你说得绝对正确。呃，当你想到这些客户来自哪里时，无论是进行了 20 年自我管​​理的人，可能在 15 年前购买了苹果或谷歌，并结合了标准普尔 500 指数基金，还是你的顾问让客户采用了复杂的策略，购买了数百只个股，他们最终会在所有不同的账户和所有不同的资产之间出现风险失调。因此，Mezi 针对低成本指数基金的多元化、降低风险的建议实际上推动了这种行为。

Mezi AI Manish 能为投资者发现什么是 Claud 或 Chat GBT 无法发现的？

是的，我的意思是，重要的是要了解 Mezi 是一名信托财务顾问。我们有法律义务提供最符合您利益的建议。因此，为了做到这一点，我们必须真正了解你是谁以及下一个人是谁。那可能是，你想什么时候退休？您的家庭情况如何？您想支付孩子的大学教育费用吗？你的最终目标是什么？然后了解每个客户需要真正拥有基础设施和能力来吸收所有这些，想要真正吸收所有这些，然后以正确的方式使用它来构建适当的财务建议。呃，这就是我们为提供财务建议而构建的方式，而您知道，Claude、Chat GPT、Grock 等可以回答一般财务问题，但实际上无法为您提供个性化的信托财务建议。

如果人工智能给出糟糕的财务和投资建议，曼尼什会发生什么？就像谁最终要对此负责？

是的，我的意思是我可以告诉你，我们建立 Mezi 的原因之一是因为我自己有过很多与顾问打交道的经历，但最终我得到了糟糕的建议。嗯，所以当我们建立 Mezi 时，我们必须再次牢记这一信托义务，我们所做的一切都是为了真正建立有效的伟大建议。嗯，这就是我们构建基础设施的方式，最终我们相信这项研究表明了建议的有效性。

Manish，您认为人类财务顾问何时何地仍然具有潜在优势？他们有吗？

是的，我的意思是，我认为那些糟糕的人类财务顾问正在被淘汰。呃，我认为财务顾问平均收取 1% 的资产商业模式普遍处于危险之中。呃，话虽这么说，我认为金钱是心理上的，有些人确实更喜欢与人类传统财务顾问互动。我们与 Mezi 正在创建一个全新的类别，让世界各地数十亿人最终能够拥有一个口袋里的财务顾问。所以我认为这两种范式都会存在。我们对我们正在构建的范例感到非常兴奋。

曼尼什一如既往，很高兴您能参加演出。谢谢您，先生。

谢谢你让我回来。