寻找大量被动收入？谁会不喜欢这样呢？被动收入可以有多种来源，例如存款证 (CD)、养老金、年金、特许权使用费支票、出租房产和股息等。我认为股息收入特别引人注目，因为：

派息状况

平均年总回报率，1973-2025

股息种植者和发起者

10.22%

股息支付者

9.20%

股利政策没有变化

6.87%

不支付股息的人

4.21%

股息缩减和消除

(0.96%)

等权重标普 500 指数

7.74%

数据来源：Ned Davis Research 和 Hartford Funds。

我最喜欢的股息投资之一是嘉信理财美国股息股票 ETF (SCHD -0.62%)。例如，如果您每月投资 1,000 美元，您就可以建立有意义的被动收入流。我很快就会知道多少钱。

认识施瓦布美国股息股票 ETF

嘉信美国股息股票 ETF 是一种交易所交易基金 (ETF)——一种像股票一样交易的基金。因此，您可以在交易时间内随时通过大多数经纪账户轻松进行投资。

纽约证券交易所中小板：SCHD

它跟踪道琼斯美国股息 100 指数，该指数包含约 100 只来自高质量公司且至少有 10 年股息支付的股票。以下是嘉信 ETF 近年来的表现——与优秀的低费用标准普尔 500 指数基金相比：

ETF

近期产量

5 年平均周年申报表

10 年平均周年申报表

15 年平均周年申报表

嘉信美国股息股票 ETF ( SCHD -0.62% )

3%

9.98%

13.12%

13.47%*

先锋标准普尔 500 ETF (VOO +0.11%)

1%

12.65%

15.31%

15.06%

数据来源：Morningstar.com，截至 2026 年 9 月 15 日。*截至成立日期，2011 年 10 月 20 日

您可以看到，虽然 S&P 500 (^GSPC +0.17%) 指数基金表现较好，但表现并没有好多少。其近期股息收益率是标准普尔 500 指数的三倍。

换句话说，它往往会带来稳健的增长——加上稳定的股息收入。这不是常态。许多优秀的以股息为重点的 ETF 往往要么提供快速增长，要么提供有意义的股息收益率，但不能两者兼而有之。

以下是 Schwab ETF 近期持有的最大持仓量，约占该基金价值的 42%：

库存

ETF 权重

默克

4.73%

雅培实验室

4.41%

雪佛龙

4.33%

康菲石油公司

4.27%

可口可乐

4.25%

安进

4.19%

威瑞森通讯公司

4.16%

宝洁公司

3.94%

联合健康集团

3.76%

家得宝

3.68%

数据来源：Morningstar.com，截至 2026 年 9 月 16 日。

这些是与标准普尔 500 指数中的一组非常不同的顶级持股，其中包括英伟达和苹果等股票，权重分别为 8.1% 和 7%。这些充满活力的成长型股票解释了标准普尔500指数近年来的出色表现，但每当股市调整或崩盘时，此类股票往往会跌得更厉害。另一方面，嘉信美国股息股票 ETF 更关注增长缓慢但稳定的企业。

投资 1,000 美元每月可以赚多少钱？

因此，如果您每月投资 1,000 美元（即每年 12,000 美元）于 Schwab ETF，您会表现如何？好吧，这里有几个可信的场景：

每月投资 1,000 美元（每年 12,000 美元）

每年以8%的速度增长

每年以10%的速度增长

每年以12%的速度增长

五年

$70,399 美元

$73,261

$76,234

10年

$173,839

191,249 美元

$210,585

15年

$325,825

$381,270

$447,357

20年

$549,144

$687,300

$864,629

25年

$877,271

$1,180,165

1,600,006 美元

30年

$1,359,399 美元

$1,973,928

$2,895,992 美元

35岁

$2,067,802 美元

$3,252,292 美元

$5,179,962 美元

40年

$3,108,678

5,311,111 美元

$9,205,097 美元

数据来源：通过 Investor.gov 计算器计算。

这些业绩包括股息再投资。如果您想分离股息收入，可以这样做：以第 20 年为例。假设该基金平均年增长率为 10%，您的股份价值约为 687,000 美元。如果 ETF 的股息收益率保持在 3%，您将获得约 20,600 美元的股息收入。

被动收入寻求者绝对应该考虑投资一种或多种稳定的以股息为重点的 ETF——比如这只。