当投资者将资金投入人工智能股票并追逐下一个市场大赢家时，财富经理罗斯·格伯却在做一些截然不同的事情。他正在购买债券，并表示目前的回报对退休人员特别有吸引力。
管理着超过 50 亿美元资产的格柏川崎财富与投资管理公司总裁兼首席执行官格柏在最近一期的“Market Hang”播客中讨论了他的投资策略。由于政府债券的收益率约为 5%，他看到了那些希望获得可预测收入而不完全依赖股市的投资者的机会。
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为什么 5% 对于退休人员来说意义重大
“过去几周我疯狂地购买债券，”格伯说。
他指出了在股票市场承担风险与购买支付固定利率的政府债券之间的区别。
他说：“当我们建议人们每年只从投资组合中取出 4% 时，我可以从美国政府那里获得 10 年 5% 的保证，这意味着退休人员可以在未来很长一段时间内保证他们的现金流。”
格伯指的是 4% 提款规则，这是一种常见的退休计划指南，建议退休人员在退休的第一年提取大约 4% 的储蓄，然后根据通货膨胀调整该金额。
对于投资 100 万美元的人来说，假设全部金额都按该利率投资，5% 的年收益率将产生 50,000 美元的税前利息。
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格伯还表示，他一直在购买公司债券，其中包括收益率为 6% 的五年期 Meta（纳斯达克股票代码：META）债券。他在房地产投资信托中看到了有吸引力的机会，当时的利率为 7% 至 8%。
为什么他的目光超越股票
讨论发生之际，格伯质疑股市的表现在多大程度上取决于相对较小的科技公司群体。
格伯对人工智能的长期发展仍然持乐观态度，但他也认为投资者有理由考虑那些不需要股价进一步上涨就能提供收入的资产。
对于对政府债券感兴趣的投资者，Public 提供美国国债以及其他投资的机会。公众允许投资者购买不同到期日的国债，从而可以将投资分散到短期和长期债券。
格伯还谈到了股票和债券的混合投资，一种常见的方法是将 60% 的资金投入股票，40% 投入债券。他表示，适当的平衡取决于投资者的年龄和风险承受能力。
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“我们讨论了 60/40 投资组合，它是根据你的年龄和风险水平建立投资组合的良好基础，”他说，“但人们不应该忘记，债券是每个投资组合的重要组成部分。”
他还鼓励投资者考虑其债券的税务处理，并与税务顾问合作以适当地构建其投资结构。
当收入来自投资、社会保障和所需的最低分配时，退休税可能会变得复杂。财务顾问提供免费匹配服务，帮助投资者与可以审查其退休税策略的财务顾问建立联系。
“听着，我喜欢债券，”格伯补充道。 “我是 X 一代。如果我能在没有风险的情况下获得 8%、9%，我就加入了。”