随着科技、人工智能（AI）、半导体和“七巨头”股票变得更加波动，投资者正在重新发现无聊的派息公司的吸引力。 （“七大奇迹”一词指的是苹果、微软、亚马逊、Alphabet、Nvidia、特斯拉和元平台。）

今年迄今为止，WisdomTree U.S. Total Dividend ETF ( DTD -0.17% ) 比 Vanguard S&P 500 ETF ( VOO -0.14% ) 领先约 2% 。最重要的是，它的表现优于标准普尔 500 指数，而且波动性大大低于标准普尔 500 指数。

但股息投资是一个不能只“购买指数”的领域。投资股息股票的风格和策略有很多，因此您必须了解您的目标是什么、您希望产生什么类型的收入，以及最重要的是您选择的股息交易所交易基金 (ETF) 的实际内容。

如果您投资股息股票或 ETF，请遵循以下四个一般准则，这将使您走上成功之路。

资料来源：盖蒂图片社。

购买前检查支付率和自由现金流

高产量固然好，但你必须确保它是可持续的。唯一的方法是查看资产负债表。

现金流可以帮助公司支付账单。自由现金流是公司支付账单并将其再投资回业务后剩余的资金。账面上的自由现金流越多，公司支付和增加股息的能力就越强。

派息率告诉您公司净收入中有多少用于支付股息。派息率越低，股息的可持续性可能就越高。

如果你看到一家公司在这两个数字上看起来都很稳健，那么它很可能是一个很好的长期股息股票候选者。

将您的持股分散到各个行业以降低风险

有些行业往往比其他行业支付更高的收益率。公用事业通常属于这一类。房地产投资信托基金（REIT）实际上必须将其收入的很大一部分作为股息支付，因此它们通常也是高收益者。但这并不意味着您应该只关注这些领域。

公用事业和房地产都对利率敏感并且可能会波动。尽管收益率较低，但来自其他行业（例如消费必需品和医疗保健）的股息股票往往更持久，并且能够更好地承受不同的经济环境。

拥有这些资产的组合可以提高多元化程度，并有助于保护您的整体被动收入流。

青睐有股息增长历史的公司

多年来提高股息支付的公司可能会继续这样做。在许多情况下，它们并不是最令人兴奋的公司，而且它们的收益率也较小。但持续的股息增长才是这些股票的真正卖点。

如果通货膨胀率在 3% 左右，但公司将股息提高 3%，你的购买力就会受到保护，你的实际被动收入流也会保持不变。这是投资股息增长股票的一个被低估的优势。

手头保留一些现金以防万一

至少在场外持有一点钱可以让你在便宜货出现时利用它们，并在没有风险的情况下获得不错的收益。您不想仅仅为了支付账单而出售您的投资组合。