虽然我还没有持有任何股份，但我对 SoFi Technologies (SOFI +4.98%) 非常感兴趣。该金融科技股今年下跌了 30% 以上，目前较 52 周高点低了 45% 以上。较低的价格无疑让 SoFi 对我来说更有趣。
这就是为什么我还没有持有任何股票以及是什么说服我购买金融股票。
一个有趣的脱节
尽管 SoFi Technologies 的业绩表现强劲，但该公司的股价却大幅下跌。这一点在其最近公布的第二季度财务业绩中得到了充分体现，SoFi 创下了总贷款发放、收入、会员和产品增长以及收益的记录。它不仅突破了之前的高点，而且还突破了之前的高点。 Sofi 实现了强劲增长，调整后净收入飙升 40% 至 12 亿美元，会员增长 35% 至 1,580 万。它还增加了创纪录的 220 万种产品，使总数达到 2,440 万种，增长 42%。
这是其近年来快速增长的延续。 SoFi 的收入已从 2022 年的 15 亿美元增至去年的近 36 亿美元，并有望在 2026 年突破 47 亿美元。与此同时，该公司的盈利能力日益增强。
该金融公司预计其强劲增长将持续下去。其目标是到 2028 年，调整后净收入复合年增长率为 30%（较去年水平），调整后每股收益增长率为 38%-42%。
为什么我还没有购买 SoFi 股票
到目前为止，SoFi 的估值让我一直没有购买该股票。今年年初，SoFi 的市盈率超过 75 倍。目前该市盈率已降至 38 倍左右，与大盘相比仍然有点高（标准普尔 500 指数的市盈率为 26.5 倍，纳斯达克 100 指数的市盈率为 35 倍）。
然而，从长远来看，SoFi 正变得相当有吸引力。该公司预计到 2028 年，调整后每股收益将增长至每股 1.02 美元至 1.12 美元。随着该股目前跌至每股 18 美元左右，SoFi 的交易价格约为 2028 年收益预期中值的 17 倍。即使估值倍数持续收缩，未来几年仍存在巨大的上涨潜力。
虽然 SoFi 目前的估值肯定更具吸引力，但我很便宜，并且希望锁定更低的初始购买价格。我的目标是每股 15 美元左右。然而，我不只是等着看股票是否下跌，而是计划在市场下一个大幅下跌日对 SoFi 股票卖出看跌期权，这可能使我能够在该水平附近购买股票。
SoFi 变得非常有趣
SoFi 首席执行官 Anthony Noto 在第二季度财报中表示，“2026 年将是决定性的一年，我们第二季度的业绩标志着 SoFi 的一个明显的拐点。”我开始同意这一点，这就是为什么我一直在仔细研究这只股票。我打算保持耐心，看看是否能以目标价买到股票。