Coinbase ( COIN +3.26% ) 首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗 (Brian Armstrong) 最近在 X 上的一篇文章中声称，加密货币“没有获得足够的信用来获得它已经为全世界解锁的金融访问权”。阿姆斯特朗指出，稳定币允许“任何人、任何地方”访问低通胀货币，并“24/7 以零头的价格发送”，去中心化金融 (DeFi) 应用程序让“任何人都能获得信贷”，无银行账户的个人也能获得金融服务，而且代币化股票将使 40 亿“未经经纪的人”接触美国股市。
阿姆斯特朗的看涨观点并不令人意外，因为 Coinbase 是世界上最大的加密货币交易所之一。如果您同意阿姆斯特朗的观点，那么现在可能是回顾这些催化剂如何提高您的加密货币投资组合的长期回报的好时机。
如何从稳定币的崛起中获利？
市场上最大的稳定币 Tether (USDT +0.00%) 和 USD Coin (USDC +0.00%) 与美元挂钩。 Tether 在海外使用更为广泛，而美元硬币（CRCL +5.75%）仅由 Circle 铸造，是美国市场上领先的稳定币。
稳定币可以存入第三方借贷市场、自动化做市商和流动性池，以获得比传统美元储蓄账户更高的收益率。然而，其中一些平台的风险比 FDIC 支持的银行账户要高得多。
纽约证券交易所代码：CRCL
投资稳定币市场增长的另一种简单方法是通过 Circle，该公司通过收取其持有的支持其稳定币的现金和美国国债的利息来产生大部分收入。通过与 Circle 签订的收入共享协议，Coinbase 还可以获得直接在其平台上持有的 USDC 产生的所有利息收入。
去中心化应用程序中最好的玩法是什么？
以太坊 (ETH +0.01%) 和 Solana (SOL +0.28%) 这两个最大的面向开发者的区块链，将受益于去中心化应用程序和代币的不断发展。这两个区块链都支持智能合约，用于开发这些应用程序和加密资产。
以太坊拥有更大的开发者基础，但 Solana 处理交易的速度更快。随着平台吸引更多开发者，这两个区块链的原生代币将变得更有价值，这些代币用于为其交易提供汽油费。
加密货币：ETH
另一个关键参与者是 Chainlink（LINK +0.60%），世界领先的预言机网络。 Chainlink 从外部来源收集数据——例如天气预报、股票行情和新闻报道——并将它们实时传送到以太坊、Solana 和其他区块链。这些数据对于去中心化应用程序的开发至关重要。收集这些数据的节点运营商通过 Chainlink 的原生 LINK 代币进行支付——随着网络的扩展，其价值应该会上升。
哪些公司将从代币化股票中受益？
当股票被代币化时，它就成为区块链上的数字代币，可以比传统股票更快地交易，而无需通过任何中间商。这些代币还可以 24/7 进行交易，分割成小数份额，轻松跨境流动，并通过智能合约轻松集成到 DeFi 应用程序中。通过使用区块链作为安全的公共分类账，代币化股票不易受到结算失败或行政欺诈的影响。
正如阿姆斯特朗所提到的，代币化股票使没有美国经纪账户的海外投资者更容易投资美国公司。对于 Robinhood (HOOD +4.70%) 这样的公司来说，整个潜在市场的扩张可能会改变游戏规则。
纳斯达克股票代码：胡德
7月初，Robinhood推出了自己的区块链（Robinhood Chain）来支持代币化股票。据 DefiLlama 称，截至 7 月底，Robinhood Chain 上的代币化现实世界资产（RWA）（包括代币化股票）已达到 7000 万美元。因此，如果您正在这个新兴市场中寻找先行者，Robinhood 值得仔细研究。
这些顺风何时会出现？
阿姆斯特朗的观点很有道理。尽管如此，由于对加息和其他宏观不利因素的担忧促使投资者转向更加保守的投资，今年加密货币市场可能仍然寒冷。但从长远来看，这些催化剂可能会发挥作用并从根本上改变金融业。当这种情况发生时，Circle 和 Robinhood 等股票以及 Ether 和 Solana 等代币可能会飙升得更高。