2023年11月21日，美国司法部向币安寻求超过40亿美元的刑事指控，这将是加密货币刑事案件中最大的罚款之一。 就在业内人士猜测事件走势时，赵长鹏离职甚至面临监禁的消息一夜之间占据了主导地位。加密市场急剧下跌。BNB24小时最低价格为223.4美元，跌幅超过14%。
金融梳理了这一事件，明确了币安与SEC最近的纠葛。
早在今年6月5日，美国证监会SEC就提出了货币安全实体及其创始人赵长鹏 13 项目指控包括经营未注册交易所、经纪自营商和清算机构；歪曲货币安全美国平台上的交易控制和监督；未注册证券的发行和销售。
此后，SEC与币安的纠葛大戏不时上演。
1、司法部门的声音
1.货币安全被要求任命独立合规的监督员，并向美国政府报告其合规工作
根据周二公布的一份法庭文件，美国指控货币安全违反制裁和汇款法，并同意支付43亿美元和解指控。根据其认罪条款，除罚款外，货币安全还必须任命一名独立的合规监督员，任期三年，并向美国政府报告其合规工作。赵被禁止“现在或将来参与货币安全的任何运营或管理”，并在监督员被任命三年后终止。
2.美国财政部将在五年内保留对货币安全账簿、记录和系统的访问权
美国财政部在其公告中表示，金融犯罪执法网络 (FinCEN)与美国财政部和FinCEN达成34亿美元的和解协议，这是美国财政部和FinCEN历史上最大的罚款。该公司与外国资产控制办公室 (OFAC) 和解金额为9.68亿美元。
财政部表示，为了确保货币安全履行和解条款（包括不为美国人提供服务），确保解决非法活动，财政部将在五年内保留货币安全账簿、记录和系统访问权限，未能履行这些义务可能会使货币安全面临巨大的额外处罚，包括1.5亿美元的暂停罚款，如果货币安全不遵守所需的合规承诺和监管条款，货币安全将收取罚款。
3.美国CFTC对货币安前首席合规官罚款150万美元
美国商品期货交易委员会成员（CFTC）Caroline Pham表示，除了对币安和CZ的罚款外，如果法官批准了拟议的和解计划，前币安首席合规官Samuel Lim还将支付150万美元的罚款，这是CFTC首次向合规高管追究个人责任。
4.美国财政部:Binance授予VIP用户在接受执法部门调查时提前收到通知的特权
根据美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 称，Binance 的 VIP 在接受执法部门调查时，用户被授予一系列特殊特权。根据 FinCEN 描述，Binance VIP 团队成员被指示通过“一切可用的方式”联系被调查的用户，包括发送短信和打电话通知客户。例如，他们的账户已被冻结或解冻。对此，FinCEN 警告 Binance VIP 在提示中，团队工作人员不应过于明显。
该公司告诉 VIP 团队：根据 FinCEN 在任何情况下，我们都不能给出强烈的暗示，直接要求用户操作/退出，否则我们将被起诉或承担个人责任。例如，您的帐户已被解锁/您的帐户已被解锁 XXX 经过调查，这通常是一个足够明显的严重暗示。
二、币安怎么说？
1.CZ：辞去CEO职务，Richard Teng接任，未来或被动投资
在X平台上，赵长鹏宣布辞去币安首席执行官的职务，现任全球区域市场主管Richard Teng被任命为币安新首席执行官。在加入币安之前，Richard曾担任阿布扎比的全球市场(ADGM)金融服务监督局首席执行官；新加坡交易所（SGX）首席监管官；新加坡金融管理局企业财务总监。cz将继续为团队提供必要的咨询服务。
对于下一个计划，赵长鹏表示，他计划先休息一下。目前的想法是可能进行一些被动投资，成为区块链/Web3/DeFi、少数代币/股东在人工智能和生物技术领域创业。如果有观众，他们可能愿意私下担任少数即将到来的企业家的教练/导师。
此外，赵长鹏指出，在与美国机构的决议中，他们没有指控货币安全挪用任何用户资金，也没有指控货币安全参与任何市场操纵。资金仍然安全。
2.货币安全公告：与美国监管机构达成解决方案，和解协议不涉及资金挪用和市场操纵
根据货币安全的官方公告，它已经与美国司法部、商品期货交易委员会、外国资产控制办公室和金融犯罪执法网络就其历史登记、合规和制裁调查达成了决议。这些决议承认公司对历史和刑事合规负责，使公司能够翻开学习和成长的篇章，这些篇章充满了挑战和变革。值得注意的是，在与美国机构的决议中，货币安全坚持对透明度的承诺，将成为一家更强大的公司，为未来50年奠定基础。
3.币安新首席执行官：与合作伙伴一起推动Web3的增长和使用
币安新首席执行官 Richard Teng在X平台上表示:我很荣幸能以最深刻的谦卑担任币安新首席执行官。我们经营世界上交易量最大的加密货币交易所。1.5亿用户和数千名员工的信任是我认真对待和珍惜的责任。
在CZ和我们领导团队的支持下，我接受了这个角色，以便我们能够继续满足和超越利益相关者的期望，实现我们的核心使命：金融自由。现在币安的基础比以往任何时候都要坚实。为了确保光明的未来，我计划利用我在过去30年的金融服务和监管经验中学到的一切来指导我们优秀、创新和忠诚的团队。
我的重点将是：1）让用户放心，他们可以对公司的财务实力、安全和安全保持信心；2）与监管机构合作，维护全球高标准，促进创新，提供重要的消费者保护；3）与合作伙伴合作，促进Web3的增长和采用。
4.何一:Binance未被指控使用用户资金和市场操纵不当，将加强合规
Binance联合创始人何毅在X平台上表示，美国监管机构没有指控Binance挪用用户资金或参与市场操纵，Binance将致力于进一步加强合规措施，并继续构建和开发平台。
5.两天前，CZ评论了OpenAI事件：知道什么时候放弃创业公司的控制权是最棘手的决定之一
CZ 两天前在评论 OpenAI 和 Sam Altman 该事件的相关推文称，知道何时放弃对自己公司的控制是最困难的决定之一。
三、币安被罚了多少钱？
1.币安罚款总额超过43亿美元，其中美国财政部罚款34亿美元
根据官方新闻稿，币安的总罚款为4,316,126,163美元，包括财政部FINCEN(金融犯罪执法局)的34亿美元和OFAC(外国资产控制办公室)的9.68亿美元。
根据法院记录，Binance面临三项刑事指控，包括开展未经许可的资本转让业务、寻求共同指控和违反国际紧急经济权力法。
检察官表示，币安已同意没收25.1亿美元的资产，并同意对交易所处以近18.1亿美元的刑事罚款，交易所应在被判刑后15个月内支付。
此外，赵长鹏在西雅图受审时对自己的指控表示认罪，并同意支付5000万美元的罚款。另一份文件显示，赵承认违反了《银行保密法》，他的罚款将从他欠CFTC的罚款中扣除。
2.据悉，CZ 个人保释金为 1.75 亿美元。
法院判决 CZ 在等待判决时，将被允许住在阿联酋。CZ 判决前必须进行 14 回到美国的那天。
四、其他业内人士的观点：
1.彭博社:预计赵长鹏的刑期不会超过18个月
据彭博社报道，货币安全控股有限公司及其首席执行官赵长鹏承认，他有反洗钱和违反美国制裁的罪行，并与美国达成全面和解协议，允许加密货币交易所继续经营。
此外，赵长鹏面临最高10年的监禁，但根据认罪协议，预计刑期不超过18个月，这似乎使他免受其他著名加密罪犯的严厉处罚。美国司法部尚未对他的监禁时间做出最终决定。辩护律师在法庭上表示，他将推迟6个月的判决。
2.SEC专员:诉讼不是执行监管最有效的方式
美国证券交易委员会专员Hester Peirce 诉讼并不是周二最有效的监管方式。“执法行动是我们工具箱中的一种工具，但我们还有其他工具，”她告诉彭博社。”
Peirce还表示，谈论目前正在进行的案件并不方便，但随着所有这些案件的进展，SEC应积极考虑建立监管框架。
3.Coinbase首席法务官：美国执法监管只会增加消费者的风险，并将客户和创新赶出美国
Coinbase首席法务官paulgrewalll.eth在X平台上说，我也在关注货币安全新闻。请注意，加密货币不会消失，但为了在美国创造繁荣的加密经济，我们需要明确合理的监管，以便美国消费者能够获得安全的国内加密服务。美国的强制监管只会增加消费者的风险，并将客户和创新赶出美国。 立法对保护美国消费者和培育负责任的市场至关重要。
4.Coinbase CEO：货币安全事件将为行业开启新的篇章
首席执行官Brianinbase Armstrong在X平台上发帖称，今天的新闻(币安与美国监管机构和解)再次证明，以艰难的方式做出正确的决定。 我们现在有机会开启这个行业的新篇章。由于缺乏明确的监管，我们在美国的经营中遇到了许多困难，希望今天的新闻能成为最终实现这一目标的催化剂。 为了从这项技术中受益，美国人不应该去离岸不受监管的交易所。 我们应该留在美国，因为我们相信经济自由，美国的民主制度最终会实现这一点。
5.美国司法部长:币安“假装遵守”联邦法律
美国司法部长Merrick B. Garland表示，币安不仅没有遵守联邦法律，还假装遵守。Garland还声称，货币安全平台容纳了来自世界各地的犯罪分子。他们利用货币安全转移被盗资金和其他犯罪收入，货币安全将利润置于美国人民的安全之上。
美国司法部副部长丽莎 Monaco说，这个案子应该给这个行业一个教训，那就是无视法律“不是致富之路，而是联邦起诉之路”。
6.孙:CZ将行业推向了前所未有的高度
孙宇晨在社交媒体平台上转发了CZ的辞职声明，并表示：“CZ，我认识你将近十年了。在这段时间里，你一直在社区、行业和我中扮演领导角色。在过去的六年里，你创立了货币安全，将整个行业推向了前所未有的高度。没有你，加密货币行业就无法达到今天的高度。想到你离开这个职位让我有点难过，但当我想到你会有更多的时间休息和享受生活时，我真的很高兴你。感谢您为整个行业所做的一切。”
7.Nansen：CZ辞任CEO后，币安外流资金超过10亿美元
Nansen在社交媒体平台上表示，自CZ辞任首席执行官以来，超过10亿美元的资金已经从货币安全流出，但货币安全仍控制着650亿美元的资产。这已经不是货币安全第一次处理大规模资本外流了。
8.神鱼：美司法部与币安的和解为ETF扫清了道路
神鱼在社交媒体上表示，美国司法部与币安达成的和解监管协议为ETF扫清了道路。感谢CZ对行业的杰出贡献。继续探索DeFi的无限可能性。
赵长鹏，币安创始人兼前首席执行官，因缴纳1.75亿美元个人担保而获释。赵长鹏将在DWT的信托账户中存入1500万美元，并同意如果他违反释放条款，资金将被没收。他还找到了两名担保人，分别承诺提供25万美元和10万美元。太平洋时间2024年2月23日上午9点举行量刑听证会。
